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2017外汇成海外投资主流 2018资产配置需求在哪?

时间:2018-02-06 22:06:42 来源: 作者:

去年美联储共计加息3次,美元指数?#21019;?03.80的高位跌至90关口,全年美元指数跌幅近10%。在我国的资产管理领域里,全球资产配置自2011年起呈现火热的发展势头。

从中国银行业协会去年发布的《中国私人银行行业发展报告》显示,海外投资渠道中,外汇存款的投资比例最高,为31%,其次是海外基金。不过,高净值人群的海外投资理念,已经从高收益、高风险,转变为稳健收益、避免亏损。


在一线城市定居的李先生今年56岁,早几年,他分别做过期货、外汇、现货黄金等高风险的投资,不过由于?#25945;?#36873;择不当,在这期间亏损了近200万元资产。李先生自己经营两家公司,在该城市有三套房产,其中?#25945;资?#20215;值千万的别墅,另一?#36164;?#23567;区商品房,市值800万,目前一家人都住在这套房子里。

目前李先生有存款近千万,随着年岁的增长及孩子即将成家,李先生准备将资产用于配置一些稳健型的理财产品,去年在财富管理机构嘉丰瑞德的资产分析及风险评估报告中,理财师建议李先生将高风险的投资品种都换掉,转而配置一些稳健型的投资,其中也包括海外资产配置,如瑞德海外地产投资计划。

今年理财师对于李先生的资产配置给出如?#24405;?#28857;建议:

生活保障类

李先生在去年咨询理财师时,已经留有一定的应急准备金,所以今天暂?#20063;?#34920;。前面也提?#28966;?#26446;先生年岁渐长,所以在保险方面应该多留意,如为自己及家人额外配置一些商业保险,如重疾险、寿险、意外险等,给生活多增添一重保障。

另外,李先生还可?#23454;?#20026;自己的公司资产、家庭资产配置?#23454;?#30340;财险。


李先生目前虽然不缺钱,但是还是可以为自己的养老做打算,存储一笔固定的资产作为养老金。如每月固定抽出一笔资金以基金定投的方式持有,这样一来,未来不管总资产多还是少,养老都有一定的保障。

家庭资产如何配置

李先生从前做过风险型投资,并且家庭资产对于风险的承受能力尚佳,那么可将资产抽出?#23454;?#27604;例投资一些时下热门的投资品种,如私募股权基金、股票等。这笔投资资金?#25216;?#24237;总资产的小头,大头是将资产用于配置一些稳健型的理财产品等。

这样一来,李先生即可参与高收益的投资品种,也能有收益丰厚可观且稳健的理财产品来托底,投资风险均衡,实现财富稳健增值。

 

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责任编辑:touzjsy
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